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Martes 16 de Septiembre de 2008
La Reserva Federal toma el control del 80% de la aseguradora AIG
Desmoronamiento Financiero.

WASHINGTON.- La Reserva Federal (Fed) se ha hecho con el control del 80% de la aseguradora AIG para salvarla de la quiebra y evitar con ello el desmoronamiento del sistema financiero estadounidense.

El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Henry Paulson, y el presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke, han informado al Congreso del plan de rescate para la aseguradora American International Group (AIG).

El grupo tenía un solo día para reunir entre 75.000 y 80.000 millones de dólares con los que evitar su bancarrota.

La Rserva Federal había pedido a JPMorgan Chase y a Morgan Stanley que proporcionaran al grupo una línea de crédito de unos 75.000 millones de dólares.

Este plan de rescate no es el primero en EEUU, pues el departamento del Tesoro invirtió 140.000 millones de dólares en rescatar las dos grandes hipotecarias del país, Fannie Mae y Freddie Mac.

El grupo es víctima de los 'credit default swaps', seguros que hacía a sus clientes protegiéndoles ante la posible quiebra de empresas donde tuvieran inversiones. Algo que con la crisis ocurre cada día y que a AIG le ha costado miles de millones de dólares.

Las acciones de la aseguradora se desplomaban de nuevo este martes. Sus títulos perdían un 44% de su valor tras haber cerrado el lunes con un hundimiento del 60%.

¿Por qué AIG puede provocar un nuevo seísmo en el sistema financiero mundial?

American International Group (AIG) protagoniza con Lehman Brothers (en quiebra) y Merril Lynch (comprado a precio de ganga) el último episodio de la crisis financiera estadounidense, extrapolada al resto del mundo con un nuevo brote de pánico.

La aseguradora, la tercera mayor del mundo según la revista 'Fortune', necesita de forma urgente mucha liquidez para poder hacer frente a sus compromisos. Y muchas de sus obligaciones son hacer frente al impago de los 'credit default swaps', seguros que hacía a sus clientes protegiéndoles ante la posible quiebra de empresas donde tuvieran inversiones. Algo que con la crisis ocurre cada día y que a AIG le ha costado miles de millones de dólares.

Según informa 'Bloomberg', los seguros de este gigante estadounidense cubren unos 440.000 millones de dólares de inversores, entre ellos bancos, en renta fija, incluidos 57.800 millones de dólares en las hipotecas 'subprime', préstamos de alto riesgo de impago que han provocado la crisis financiera.

Por ello, el impago de los multimillonarios compromisos de AIG provocaría un caos mayor en el sistema financiero, inmerso en deudas y desconfianza a la hora de conceder liquidez.

La aseguradora necesita unos 40.000 millones de dólares para evitar que las agencias de calificación rebajen los 'rating' que valoran su seguridad al pagar sus préstamos. No obstante, más que una aseguradora, AIG es un grupo con negocios que abarcan desde el 'leasing' (arrendamiento con opción de compra) de aviones a la gestión de fondos de inversión.

Las agencias Moody y Fitch han recortado sus estimaciones sobre AIG. Moody le ha bajado en dos grados, hasta A2; mientras que Fitch le ha pasado de 'AA' a 'A'. Esta desconfianza se debe a la exposición del grupo al "continuo deterioro del mercado inmobiliario estadounidense y su impacto en la liquidez del grupo, además de su exposición en el mercado de derivados".

Las fuertes inversiones de AIG en los mercados de derivados a través de estos complejos productos financieros los paga ahora muy caro. Su apuesta por las hipotecas de alto riesgo de impago 'subprime', y otros negocios, han provocado a AIG unas pérdidas de 18.000 millones de dólares en los últimos nueve meses.

Además, los activos de AIG se devalúan cada día que pasa. La compañía valía más de un billón de dólares en el segundo trimestre, aunque apenas unos meses después su valor se ha desplomado. Y, por si fuera poco, su valor en Bolsa ha caído un 92% en el último año.

Una de las filiales del grupo, AIG Financial Products (AIGFP, 1987), es gran culpable de estas pérdidas. La compañía se dedica a las inversiones en mercados de derivados, desde materias primas a divisas extranjeras y, por supuesto, créditos.

¿Hay salida?

La posición de AIG es incierta. A diferencia de Lehman Brothers, la Reserva Federal ha mostrado su apoyo a la aseguradora al pedir a los bancos de inversión Goldman Sachs y JP Morgan Chase el establecimiento de una línea de crédito para la compañía de 70.000 millones de dólares, a lo que se suma un préstamo de 20.000 millones de dólares del Estado de Nueva York.

Sin embargo, AIG deberá afrontar varias desinversiones para reestructurar sus negocios. Entre las opciones que baraja AIG se encuentra la venta de su división de 'leasing' de aviones, que tiene una flota de 1.000 aparatos, y desprenderse también de su filial de planes de jubilación, según informaron fuentes de la compañía a 'The Wall Street Journal'.

Fuente: ElMundo.es
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